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在2024年，隨著人工智能技術(shù)的不斷發(fā)展，外貿(mào)領(lǐng)域的詐騙手段也日益多樣化和隱蔽化。利用AI新型技術(shù)進行詐騙的風(fēng)險不斷增加，給企業(yè)和消費者帶來了嚴(yán)重的安全隱患。
AI詐騙主要包括“擬聲”和“換臉”技術(shù)。通過這些技術(shù)，不法分子可以輕松偽裝成他人，誘導(dǎo)企業(yè)和消費者轉(zhuǎn)賬或泄露敏感信息，造成財產(chǎn)損失。近日，香港警方就接到了首宗利用IA技術(shù)進行多人視頻會議的詐騙案。
近期香港網(wǎng)絡(luò)頻繁出現(xiàn)彈窗廣告，驚人的是，這些廣告中的人物竟是大企業(yè)家和高級官員。例如，畫面中的香港特首口若懸河，推銷投資方案，聲稱用2000元港幣投資每周可獲得60000元免稅回報。然而，這些廣告實為利用人工智能合成，政府已澄清特首從未發(fā)表相關(guān)言論，并轉(zhuǎn)交香港警方調(diào)查。
也有不少人表示，哪有那么容易被騙呢？事實上，已經(jīng)發(fā)生了，而且數(shù)目還不??！
綜合網(wǎng)媒“香港01”、《明報》及《文匯報》等港媒報道，近期香港警方接獲了一家英國跨國公司香港分行的財務(wù)職員報案，指上個月分別有同事收到假冒英國總部首席財務(wù)官的釣魚信息。
這家跨國公司的香港財務(wù)職員首先收到英國總公司首席財務(wù)官的短信，表示要進行秘密交易，需在網(wǎng)上參加多人視頻會議。財務(wù)人員在會議上看到英國首席財務(wù)官和其他英國財務(wù)職員的身影，深信不疑。
為加深可信度，騙徒還邀請其他人參加視頻會議，并通過聊天信息、郵件甚至“一對一”視頻溝通進一步欺騙。在會議進行中，對方要求香港職員立即進行轉(zhuǎn)賬交易，轉(zhuǎn)賬至五個香港銀行戶口，共進行了15次轉(zhuǎn)賬，總額達2億港元約3437萬新元）。
一個星期后，香港公司向英國總公司核實，發(fā)現(xiàn)根本不存在這樣的秘密交易，急忙向香港警方報案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，財務(wù)職員所看到的“財務(wù)官”及其他“財務(wù)職員”都是騙徒在網(wǎng)上下載的公開影片。
近期，利用AI技術(shù)實施詐騙的手段主要包括“擬聲”和“換臉”，犯罪分子常以 “營銷推廣”、 “婚戀交友”等為幌子，通過微信、QQ、電話等方式與受害者聯(lián)系，獲取其語音、文本或面部信息。隨后，利用AI技術(shù)合成虛假音頻、視頻或圖像，以各種借口引誘轉(zhuǎn)賬匯款或泄露銀行賬戶密碼，進而迅速轉(zhuǎn)移資金。
此外，不法分子還可能人工合成明星、專家、官員等的音視頻，偽裝其身份傳播虛假消息，實施詐騙行為。這類手段迷惑性強、隱蔽性高，詐騙金額較大。在此提醒各位外貿(mào)人士：
1. 網(wǎng)絡(luò)渠道“眼見”不一定為實
詐騙者利用合成技術(shù)偽裝成他人，通過個性化詐騙手段精準(zhǔn)實施詐騙。因此，在資金往來時，即使是“熟悉的聲音”或“熟人的視頻”，也可能是詐騙陷阱。消費者應(yīng)加強警惕。
2. 轉(zhuǎn)賬匯款務(wù)必核驗對方身份
面對各種誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬的情況，務(wù)必核實對方身份。可通過提問特定問題、其他通訊方式核實身份，或?qū)で笈笥选⒓胰说拇_認。無法確認身份時，應(yīng)避免進行轉(zhuǎn)賬操作。
3. 保護個人信息安全
加強對個人信息的保護意識，避免隨意下載陌生軟件、注冊陌生平臺或添加陌生好友。減少在互聯(lián)網(wǎng)上暴露個人照片、聲音、視頻等信息，不將身份證、銀行卡照片等直接存放在手機內(nèi)。如遇詐騙或可疑情況，應(yīng)及時保存證據(jù)并向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案。
避免僥幸心理：選擇安全的支付方式
在與境外買家進行貿(mào)易往來時，最安全的付款方式通常是100% T/T預(yù)付或50% T/T預(yù)付加尾款發(fā)貨前支付。
a) 選擇可信的銀行：避免接受來自海外小銀行開出的信用證，最好是選擇資信佳的第三國銀行或跨國銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C構(gòu)出具的信用證。
b) 避免高風(fēng)險支付方式：如遠期L/C、D/A、D/P等，這些方式往往存在較高的風(fēng)險。
保持賬戶穩(wěn)定，避免代收代付
保持賬戶的穩(wěn)定性，避免代收代付和其他違法行為，任何形式的代收代付都是違法的，這可能涉及洗錢等不良行為，即使客戶以提供傭金為誘餌，也不應(yīng)接受代付款的請求。
付款前必做背調(diào)
在付款前必須對新客戶進行全面的背景調(diào)查，全面的背景調(diào)查是避免風(fēng)險的關(guān)鍵。
