根據(jù)最新消息，由于華美銀行有個(gè)分行做了大量不視煩開(kāi)戶的不合規(guī)操作，并出現(xiàn)了大量異常賬戶。美國(guó)華美目前所有分行以及總行，近期一個(gè)月全面暫停了GLOBAL BRIDGE賬戶的批戶和開(kāi)戶。

最近待華美銀行開(kāi)戶和視頻見(jiàn)證的客戶全部暫停，具體恢復(fù)時(shí)間要等銀行通知了。己視頻客戶，暫時(shí)先不安排郵寄文件。

重要提醒！

請(qǐng)已經(jīng)開(kāi)設(shè)華美銀行賬號(hào)的客戶，最好每天查收自已的郵箱，是否有收到華美銀行的盡調(diào)郵件，并請(qǐng)按照要求及時(shí)回復(fù)，以免過(guò)期。如果沒(méi)有留意銀行的短信或者郵件，錯(cuò)過(guò)了銀行限定的時(shí)間而導(dǎo)致賬戶關(guān)停，那將得不償失。

銀行賬戶的活躍度對(duì)于維護(hù)銀行賬戶十分重要。首先要保證銀行賬戶里有一定數(shù)量的存款余額，賬戶余額長(zhǎng)期為零的，容易被當(dāng)做“僵尸戶”清理掉；另外對(duì)于小余額賬戶，要保持交易活躍。

多開(kāi)賬戶，有備無(wú)患

作為一名外貿(mào)人您是否遇到過(guò)這樣的問(wèn)題：

銀行賬戶關(guān)停，無(wú)法收付款；

簽單在即，賬戶卻遲遲沒(méi)有開(kāi)下來(lái)……

針對(duì)這樣情況，建議運(yùn)營(yíng)離岸公司時(shí)，不要只開(kāi)一個(gè)公司賬戶，最好多開(kāi)幾個(gè)賬戶作為備用賬戶。隨著離岸公司的業(yè)務(wù)越做越多，營(yíng)業(yè)額越來(lái)越大，多備幾個(gè)境外銀行賬戶，有備無(wú)患。

第一，是為了規(guī)避國(guó)際貿(mào)易的未知風(fēng)險(xiǎn)。公司業(yè)務(wù)涉及多個(gè)國(guó)家時(shí),首付款時(shí)難免會(huì)接觸來(lái)自敏感國(guó)家及地區(qū)的款項(xiàng)。如果不注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),很容易被關(guān)停賬戶,賬戶一旦被關(guān)?？梢跃o急啟用備用賬戶。

第二，是為了應(yīng)對(duì)銀行監(jiān)管部門的審查。使用香港銀行賬戶需要注意避免頻繁公轉(zhuǎn)私，大額資金快進(jìn)快進(jìn)出或者整進(jìn)整出，這樣的不合規(guī)操作很容易被銀行檢測(cè)到并判斷為涉嫌洗黑錢，賬戶很可能會(huì)被注銷或者關(guān)停，賬戶一旦被關(guān)?？梢跃o急啟用備用賬戶。

做國(guó)際貿(mào)易不可避免要接觸一些新的客戶,因?yàn)槟悴豢赡芤幌伦泳兔逍驴蛻舻牡准?xì)。這時(shí)最保險(xiǎn)的方法就是不要用公司常用的銀行賬戶和對(duì)方結(jié)算,而使用公司的備用賬戶。

使用香港銀行賬戶最好遵循這樣的規(guī)則:對(duì)老客戶使用常用賬戶收款結(jié)算,對(duì)新客戶使用備用賬戶收款結(jié)算。